Ihre Anlagestrategie

Ausgabe Juli 2013

OVBfinance

Ihre Anlagestrategie Basisinvestments und Portfoliobildung

atz s n g Ei m ratun u e rz Nu der B in

So funktioniert die Portfoliobildung Durch einen professionellen Fondsauswahlprozess werden die Investmentfonds der OVB Fondsempfehlungsliste ermittelt. Diese dienen als Ausgangsbasis für die Portfoliobildung. Die jeweiligen Portfolios wurden mit Blick auf die Risikoneigung, geplante Anlagedauer und Höhe der Sparrate bzw. der Anlagesumme gebildet.

Folgende Schritte führen zum richtigen Portfolio 1. Feststellen der Anlageerfahrung. 2. Feststellen des Anlageziels. 3. Feststellen des Anlagehorizonts/der geplanten Anlagedauer. 4. Feststellen der Risikoneigung. Die Risikoneigung ist eine Selbsteinschätzung des Kunden. Mit Hilfe des separaten Formulars „Anleger-Check“ kann diese ermittelt werden. 5. Auswahl entsprechend der Risikoneigung und des Anlagehorizonts aus der Übersicht:

Einmalanlage

Sparplan

Entnahmeplan

Bis 5.000 EUR aus den Einzelfonds der Übersicht „Basisinvestments“.

Bis 75 EUR mtl. Sparrate aus den Einzelfonds der Übersicht „Basisinvestments“ entsprechend gewünschter Anlagedauer.

–

Ab 5.000 EUR aus der Übersicht „Portfoliobildung – Einmalanlage“.

Ab 75 EUR mtl. Sparrate aus der Übersicht „Portfoliobildung – Sparplan ab Anlagedauer 4 Jahre“.

Ab 5.000 EUR aus der Übersicht „Portfoliobildung – Entnahmeplan“.

Besonderheit: Für Entnahmepläne stehen ausschließlich Fonds bis zur Risikoneigung: Konservativ (2) zur Verfügung, um die Kalkulierbarkeit der Entnahmerate zu gewährleisten.

Unsere Premiumpartner

Ihre Anlagestrategie mit Basisinvestments

0 bis 3 Jahre

Anlagehorizont

Einmalanlage: Anlagesumme bis 5.000 EUR Sparplan: Sparrate bis 75 EUR Risikoneigung:

Risikoneigung:

Risikoneigung:

Risikoneigung:

Sicherheitsorientiert (1)

Konservativ (2)

Wachstumsorientiert (3)

Dynamisch (4)

Geldmarktfonds

Geldmarktfonds

Geldmarktfonds

HANSAgeldmarkt

HANSAgeldmarkt

HANSAgeldmarkt

Geldmarktfonds

HANSAgeldmarkt

976621

976621

976621

976621

Dachfonds defensiv

Dachfonds defensiv

Dachfonds ausgewogen

Dachfonds offensiv

HANSAaccura Class A

BFI C-QUADRAT ARTS Conservative (EUR) R

976620

BFI C-QUADRAT ARTS Balanced (EUR) R

A1JT07

A1JT08 A JT 8

HI Topselect W

C-QUADRAT ARTS Total Return Bond (T)

SI BestSelect A0MP26

981771

A0B6WZ

4 bis 9 Jahre

HANSAdynamic Class A 979975

Mischfonds ausgewogen

HANSAbalance Class A

BFI Progress (EUR)

979971

676803 Dachfonds offensiv

C-QUADRAT ARTS Total Return Flexible (T) A0YJMN A YJMN YJMN Mischfonds offensiv

BFI Dynamic (EUR) 676782 6 6 8

über 9 Jahre

Dachfonds defensiv

Mischfonds defensiv

HANSAaccura Class A

Dachfonds offensiv

BFI Activ (EUR)

976620 9 976 9766 76 6620 620

BFI C-QUADRAT ARTS Dynamic (EUR) R

676777

A1JT09

HI Topselect D 981772

Die WKN finden Sie jeweils unterhalb der Fondsbezeichnung. Bitte beachten Sie: Die Mindestsparrate pro Fonds beträgt 25 EUR.

Garantiefonds Garantiefonds

BFI Capital Protect (EUR) 157214

Garantiefonds

C-Quadrat ARTS Total Return Garant A0LFPX

Anlage in Vermögenswirksame Leistungen Aktienfonds Europa

Basler-Aktienfonds DWS 847405 Abwicklung über DWS

Dachfonds offensiv

HI Topselect D 981772 Abwicklung über HANSAINVEST

Dachfonds offensiv

HANSAdynamic Class A 979975 Abwicklung über HANSAINVEST

Dachfonds offensiv

HANSAdynamic Class A 979975

C-QUADRAT ARTS Best Momentum (T) 541664

Ihre Anlagestrategie mit Portfoliobildung

0 bis 3 Jahre

Anlagehorizont

Einmalanlage: Anlagesumme ab 5.000 EUR

Risikoneigung:

Risikoneigung:

Risikoneigung:

Risikoneigung:

Sicherheitsorientiert (1)

Konservativ (2)

Wachstumsorientiert (3)

Dynamisch (4)

Geldmarktfonds

100 HANSAgeldmarkt

100 HANSAgeldmarkt

Geldmarktfonds

100 HANSAgeldmarkt

Geldmarktfonds

100 HANSAgeldmarkt

976621

976621

976621

976621

Geldmarktfonds

Rentenfonds Europa

Rentenfonds International

Rentenfonds Emerging Markets

20 HANSAgeldmarkt 66 976621 Rentenfonds Europa

20 Fidelity Funds – Euro Short Term Bond Fund A Acc A NFGH A0NFGH

4 bis 9 Jahre

Geldmarktfonds

Dachfonds sicherheitsorientiert

30 HANSAaccura Class A 976620 Dachfonds defensiv

30 BFI C-QUADRAT ARTS Conservative (EUR) R

20 Pioneer Investments Euro Bond Medium 975231

20 BFI EuroBond (EUR) 676155 Dachfonds defensiv

20 BFI C-QUADRAT ARTS Conservative (EUR) R A1JT07

40 HANSAbalance Class A 979971

A1JT07

20 HANSAinternational Class A 847908 8 8 Mischfonds wachstumsorientiert

30 BFI C-QUADRAT ARTS Balanced (EUR) R 8 A1JT08 Dachfonds offensiv

20 HI Topselect W 981771 Mischfonds offensiv

20 JPM Global Income A (inc) - EUR A1J5UZ Aktienfonds Europa

10 HANSAsmart Select E A1H44U

20 Templeton Emerging Markets Bond Fund A (Qdis) EUR 663277 66 Dachfonds dynamisch

40 BFI C-QUADRAT ARTS Dynamic (EUR) R A1JT09 Mischfonds offensiv

20 HI Topselect D 981772 Aktienfonds Emerging Markets

10 FIDELITY FUNDS – South East Asia Fund A (EUR) 986394 86 Rohstofffonds

10 HANSAgold EUR-Klasse A0RHG7 A RHG RHG

Rentenfonds Europa

Rentenfonds International

30 HANSAzins

15 DWS Vermögensbildungsfonds R

847909 8

847651 8 6

20 Fidelity Funds – Euro Short Term Bond Fund A Acc A0NFGH A NFGH

über 9 Jahre

Dachfonds sicherheitsorientiert

20 HANSAaccura Class A 976620 Dachfonds defensiv

30 BFI C-QUADRAT ARTS Conservative (EUR) R

15 Templeton Global Bond (Euro) Fund A (acc) 812943 8 Dachfonds defensiv

20 BFI C-QUADRAT ARTS Conservative (EUR) R A1JT07

50 HANSAbalance Class A 979971

A1JT07

Dachfonds offensiv

30 BFI C-QUADRAT ARTS Dynamic (EUR) R A1JT09 A JT

30 HI Topselect W 981771 Aktienfonds International

20 DWS Top Dividende 984811 Aktienfonds Europa

10 HANSAsmart Select E A1H44U Rohstofffonds

10 HANSAgold EUR-Klasse A0RHG7 A RHG G

Rentenfonds Emerging Markets

5 Templeton Emerging Markets Bond Fund A (Qdis) EUR 663277 66 Dachfonds dynamisch

30 BFI C-QUADRAT ARTS Dynamic (EUR) R A1JT09

40 HI Topselect D 981772 Aktienfonds themenorientiert

15 Pioneer Funds – Global Ecology A A0MJ48 8 Rohstofffonds

10 DWS Invest Commodity Plus LC A0DP7W

Die WKN finden Sie jeweils unterhalb der Fondsbezeichnung. Anteile des Portfolios sind in % angegeben z. B. 20 = 20 % der Gesamtanlagesumme.

Ihre Anlagestrategie mit Portfoliobildung

bis 75 EUR

Sparrate

Sparplan: ab 4 Jahren Anlagedauer*

Risikoneigung:

Risikoneigung:

Risikoneigung:

Risikoneigung:

Sicherheitsorientiert (1)

Konservativ (2)

Wachstumsorientiert (3)

Dynamisch (4)

Dachfonds sicherheitsorientiert

100 HANSAaccura Class A

100 BFI Activ (EUR) 676777

976620 Dachfonds sicherheitsorientiert

75 EUR (mind. 25 EUR pro Fonds)

Mischfonds defensiv

75 HANSAaccura Class A

Dachfonds defensiv

50 HANSAbalance Class A

Dachfonds wachstumsorientiert

100 BFI C-QUADRAT ARTS Balanced (EUR) R

100 HANSAdynamic Class A

A1JT08

979975

Mischfonds offensiv

Dachfonds dynamisch

50 JPM Global Income A (inc) – EUR

50 HANSAdynamic Class A

976620

979971

A1J5UZ

979975

Rentenfonds Europa

Mischfonds defensiv

Mischfonds wachstumsorientiert

Aktienfonds Emerging Markets

50 BFI C-QUADRAT ARTS Balanced (EUR) R

50 FIDELITY FUNDS – South East Asia Fund A (EUR)

25 Fidelity Funds – Euro Short Term Bond Fund A Acc

50 BFI Activ (EUR) 676777

A1JT08

A0NFGH

986394

Dachfonds sicherheitsorientiert

150 EUR (mind. 25 EUR pro Fonds)

Dachfonds dynamisch

50 HANSAaccura Class A

Dachfonds defensiv

40 HANSAbalance Class A

976620

979971

Dachfonds defensiv

Rentenfonds Europa

25 BFI C-QUADRAT ARTS Conservative (EUR) R

20 Pioneer Investments Euro Bond Medium 975231

Mischfonds defensiv

Mischfonds defensiv

25 BFI Activ (EUR)

50 BFI Progress (EUR) 676803 Dachfonds ausgewogen

A1JT07

676777

Mischfonds ausgewogen

40 BFI C-QUADRAT ARTS Conservative (EUR) R

30 HI Topselect W 981771 Rohstofffonds

20 HANSAgold EUR-Klasse A0RHG7

Dachfonds dynamisch

40 HANSAdynamic Class A 979975 Dachfonds offensiv

40 BFI C-QUADRAT ARTS Dynamic (EUR) R A1JT09 Rohstofffonds

20 DWS Invest Commodity Plus LC A0DP7W

A1JT07 Die WKN finden Sie jeweils unterhalb der Fondsbezeichnung. Anteile des Portfolios sind in % angegeben z. B. 25 = 25 % der Gesamtanlagesumme. * Bitte beachten Sie: Die Mindestsparrate pro Fonds beträgt 25 EUR.

Anlagesumme

Entnahmeplan: Anlagesumme ab 5.000 EUR Risikoneigung:

Risikoneigung:

Sicherheitsorientiert (1)

Konservativ (2)

Geldmarktfonds

ab 5.000 EUR

50 HANSAgeldmarkt 976621 Dachfonds sicherheitsorientiert

50 HANSAaccura Class A 976620

Rentenfonds Europa

50 Pioneer Investments Euro Bond Medium 975231 Offene Immobilienfonds

50 BFI C-QUADRAT ARTS Conservative (EUR) R A1JT07

Risikoneigung: Sicherheitsorientiert (1) Quelle: ISU – Basler Financial Services GmbH

Risikoneigung: Konservativ (2)

Risikoneigung: Wachstumsorientiert (3)

Risikoneigung: Dynamisch (4)

BAF 5032 / OVB 13071 07.13 GL

Basler Financial Services GmbH Ludwig-Erhard-Straße 22, 20459 Hamburg

www.basler.de

E-Mail: [email protected] Fax: 0 40/35 99 30 00 Telefon: 0 40/35 99 30 50 Montag bis Freitag von 8.00 bis 18.00 Uhr